Notas Comerciais

1. Relacionado a fraude
Tipos Comuns de Golpes
fraude de cartão bancário
Captura de tela P da transferência bancária: Caso não seja realizada nenhuma operação de transferência, envie a captura de tela da transferência do bem P para o lojista e peça ao lojista para liberar a moeda;
SMS falso de transferência bancária: Use seu próprio número de celular para falsificar o SMS do banco e enviá-lo para o celular do comerciante (preste atenção se o número recebido é o número do banco).
Fraude Alipay
Altere seu apelido para "transferir xxx yuan para você" e inicie uma cobrança no mesmo valor do pedido do comerciante;
Iniciar cobrança: iniciar diretamente uma cobrança igual ao valor do pedido;
Captura de tela P da transferência Alipay: sem operação de transferência, envie a captura de tela da transferência do bem de P para o comerciante e peça ao comerciante para liberar a moeda;
WeChat fraude
Modifique seu avatar e apelido para ficar consistente com o lojista: Use outra conta WeChat para transferir dinheiro para a conta WeChat com as informações corretas e, em seguida, envie uma captura de tela da transferência para o lojista para solicitar a liberação das moedas;
Imagem P da captura de tela da transferência do Wechat: sem operação de transferência, envie a captura de tela da transferência P boa para o comerciante e peça ao comerciante para liberar a moeda;
Configuração de chegada atrasada do WeChat: WeChat tem uma função de chegada atrasada. Ao encontrar esse tipo de transferência, entre em contato com o comerciante a tempo. A moeda só pode ser liberada após o pagamento chegar. Caso o pagamento não tenha chegado, lembre-se de não liberar a moeda para a outra parte.
Como prevenir golpes
Entre no software de cobrança (aplicativo de mobile banking, Alipay, WeChat, etc.) para confirmar a transação;
Confirme se o valor da transferência e as informações do pagador são consistentes com o pedido;
Transfira o dinheiro para um cartão bancário seguro depois de receber o dinheiro para garantir que o dinheiro foi realmente recebido.

Depois de confirmar os três itens acima, basicamente evitaremos métodos fraudulentos comuns. Lembre-se de ir ao software de pagamento para confirmar as alterações de fluxo e fundos da conta (saldo) e não simplesmente confirmar as capturas de tela ou mensagens SMS da transferência.

Como lidar com fraudes
Por favor, recorra ao pedido imediatamente, não libere a moeda, o serviço de atendimento ao cliente da plataforma intervirá no processo;
Tente entrar em contato com a outra parte, cancele o pedido ou continue o pagamento;
Caso não queira liberar as moedas, por favor, recorra o mais rápido possível, e entre em contato com o atendimento ao cliente para informar que você foi enganado. A plataforma controlará imediatamente a conta da outra parte para evitar que a outra parte retire moedas e outras operações;

Existem muitos pedidos, mas você também deve verificar sua conta com cuidado e não dar aos criminosos a oportunidade de tirar vantagem disso!

2. Relacionado ao cartão congelado
Por que está congelado

No contexto de investigações rigorosas sobre fraude de telecomunicações, jogos de azar online e esquemas de pirâmide, as contas multinível relacionadas serão congeladas coletivamente. A polícia vai até analisar os dados da cadeia, para que mais pessoas estejam envolvidas no fluxo de fundos e tenham sido congeladas.

Como evitar ser congelado
Não observe palavras sensíveis, como moeda digital e bitcoin, ao transferir fundos;
Transferências de contas não pessoais não são aceitas. Se você receber transferências de contas não pessoais, certifique-se de devolvê-las pela rota original;
Cartões dedicados são usados para separar fundos; não use um cartão para concluir o pagamento, o cartão de cobrança e o cartão de pagamento precisam ser separados, e vários cartões pessoais podem ser usados para pagamento, pois o risco de bloqueio de cartões de recebimento é maior, portanto, os fundos recebidos Finalmente, ele precisa para ser filtrado e depois transferido para um cartão bancário mais seguro.
Controle o valor da transação, não use um único cartão bancário para transações frequentes;
Lembre-se de não colocar muito dinheiro em cartões de pagamento comumente usados por muito tempo. Depois de usar o cartão de pagamento por um período de tempo, você pode filtrar os fundos e desativar o cartão por um período de tempo. Isso evita que grandes quantias de fundos sejam roubadas se infectadas por fundos ilegais. congelar. ;
Ao utilizar um cartão desativado ou um cartão bancário que não é utilizado há muito tempo para realizar uma transação novamente, é necessário verificar se o pagamento pode ser recebido normalmente, para evitar que a transação seja congelada após o recebimento dos fundos e os fundos não podem ser usados normalmente.
Como lidar com cartões congelados
Procure o banco para saber o motivo do bloqueio do cartão e a agência de investigação que solicitou o bloqueio o mais rápido possível após a descoberta;
Se for um bloqueio judicial, tente entrar em contato com o órgão de investigação a tempo de explicar toda a história. Necessidade de fornecer materiais correspondentes;
Pode ser um registro completo da transação, como fluxo de cartão bancário, registros de transações on-chain, registros de pedidos de plataformas de transações, registros de bate-papo do WeChat (incluindo o conteúdo da comunicação do processo de transação) e outras evidências que possam provar a legalidade dos ativos, ou mesmo comprovante de renda, etc.;
Para aqueles que forneceram materiais de prova suficientes, mas ainda não podem ser descongelados, ou descobriram que os encarregados do caso violaram os regulamentos durante o processo de comunicação (por exemplo, verificou-se que o dinheiro envolvido no caso não tem nada a ver com o caso mas não será descongelado), você pode apelar ou acusar de acordo com as leis e regulamentos relevantes De acordo com a lei, os órgãos de segurança pública devem tratá-lo dentro do prazo legal.

Precaução
Os cartões envolvidos no negócio de moeda virtual são dedicados a cartões especiais, e os cartões de ouro não devem ser usados como cartões de vida, cartões de salário, cartões de ações, etc.;
Depois que o cartão do banco recebe os fundos, os fundos podem ser transferidos para a grande conta da riqueza de saldo da Alipay ou Yulibao e outros produtos de gerenciamento de patrimônio e, em seguida, os fundos serão filtrados e transferidos para um cartão bancário seguro.
Depois que o cartão bancário recebe fundos, os fundos podem ser transferidos para algumas plataformas de gerenciamento financeiro relativamente seguras e, em seguida, comprando produtos financeiros atuais ou de curto prazo, os fundos podem ser retirados para outro cartão bancário seguro após o vencimento.
Não tenha muito saldo em um único cartão bancário; se você receber um pagamento em nome não real, devolva-o à rota original com uma observação: o valor foi digitado errado; observe palavras sensíveis, retorne à rota original com uma observação: o valor errado foi digitado.

3. Perguntas frequentes

Verificado

Ao receber e pagar, fique atento para identificar se o usuário utiliza seu próprio cartão bancário.

Fundos insuficientes

Os fundos não podem ser reabastecidos em um curto período de tempo. Recomenda-se remover o pedido primeiro para evitar o cancelamento de pedidos ou reclamações do usuário devido a fundos insuficientes.

Observações sensíveis

Recebeu uma transferência com uma nota sobre palavras sensíveis, recomenda-se devolvê-la com uma nota: tipo errado.

Receita do comerciante

A precificação dos comerciantes está relacionada à quantidade de pedidos recebidos

Retirado do comerciante

Os comerciantes podem solicitar a retirada do comerciante a qualquer momento. Se não houver violação, o depósito será devolvido à conta em até 7 dias úteis