Dondurulmuş Kart Nedir? Kartın Donması Nasıl Önlenir?

Bölüm 1 Dondurulmuş Kart Nedir?

Banka kartı dondurulursa, banka kartımız normal şekilde kullanılamaz, hiçbir işlem gerçekleştirilemez ve fonlar geçici olarak dondurulur. Genellikle üç durum vardır: biri vadesi geçmiş banka kredileri; diğeri genel hukuk davaları; üçüncüsü ise ekonomik ve diğer yasadışı ve cezai davalardır. Ayrıca, banka kullanıcının nakit çekme gibi anormal davranışlarda bulunduğundan şüphelenirse, kayıpları önlemek için banka kartı dondurulur.

Kripto para işlemlerinde, kullanıcılar işlem sonrası çok özel durumlarda kartlarını dondururlar. Peki kartın dondurulmasını nasıl önleyebiliriz? Kartım dondurulursa ne yapmalıyım?

Bölüm 2 Yasadışı fonlardan nasıl etkili bir şekilde kaçınılır? Kart önleme?

Platforma yasadışı fon girişini ve kullanıcıların zarar görmesini etkili bir şekilde önlemek için, platform, kullanıcıların itibari para ticareti alanında güvenli bir şekilde işlem yapabilmelerini sağlamak amacıyla, platforma yasadışı fon girişini azaltmak ve engellemeye çalışmak için gerekli önlemleri almakla yükümlüdür. Aynı zamanda, birlikte hareket etmek için lütfen aşağıdaki kuralları dikkatlice okuyup bunlara uyduğunuzdan emin olun:

Yasal döviz işlemleri sırasında, kişisel olmayan hesaplardan yapılan transferler kabul edilmez. Kişisel olmayan hesaplardan transfer alırsanız, lütfen orijinal yolla iade ettiğinizden emin olun.
Hassas ifadeler içeren bir transfer alırsanız, parayı filtreleyebilir veya orijinal yolla iade edebilir ve iade ederken "yanlış tür" notunu düşebilirsiniz, böylece riske girme veya dondurulma riskini olabildiğince azaltabilirsiniz.
Ödeme ve alma kartlarını ayrı ayrı kullanın. Ödemeyi tamamlamak için tek bir kart kullanmayın. Ödeme kartını ödeme kartından ayırmanız gerekir. Ödeme için birden fazla kişisel kart kullanabilirsiniz. Ödeme kartının dondurulma riski en yüksek olduğundan, parayı aldıktan sonra filtrelemeniz ve ardından transfer etmeniz gerekir. Daha güvenli bir banka kartı kullanın. (Not: Alıcı kart, platforma bağlı bir banka kartı olmalıdır.)
Yaygın olarak kullanılan ödeme kartlarına uzun süre çok fazla para yatırmamaya dikkat edin. Ödeme kartını bir süre kullandıktan sonra, fonları filtreleyebilir ve ardından kartı bir süreliğine devre dışı bırakabilirsiniz. Bu, yasadışı fonlarla enfekte olması durumunda büyük miktarda fonun çalınmasını önlemek içindir. dondurun.
Devre dışı bırakılmış bir kart veya uzun süredir kullanılmayan bir banka kartını tekrar işlem yapmak için kullanırken, fonlar alındıktan sonra işlemin dondurulmasını ve fonların normal şekilde kullanılamamasını önlemek için ödemenin normal şekilde alınıp alınamayacağını kontrol etmek gerekir.

Bölüm 3: Fon filtrelemede iyi bir iş nasıl yapılır

1. Banka kartına para yatırıldıktan sonra, para Alipay bakiyesine veya Yulibao gibi varlık yönetimi ürünlerinin yüklü olduğu hesaba aktarılabilir ve ardından filtrelenerek güvenli bir banka kartına aktarılır.

2. Banka kartına para yatırıldıktan sonra, para nispeten güvenli finansal yönetim platformlarına aktarılabilir ve vadesi dolduktan sonra cari veya kısa vadeli finansal ürünler satın alınarak başka bir güvenli banka kartına çekilebilir.

3. Banka kartına para yatırıldıktan sonra, para çekilebilir ve güvenli bir banka kartına yatırılabilir. (Bu yöntem küçük işlem kullanıcıları içindir.)

Bölüm 4: Banka kartı dondurulduktan sonraki işlemler

Banka kartı dondurmaları temel olarak iki kategoriye ayrılır: banka dondurmaları ve adli dondurmalar. Dondurulduktan sonra, dondurma süresi, dondurma yöntemi (banka dondurması/adli dondurma) ve dondurma yetkisi hakkında bilgi almak için işlem yaptığınız banka veya bankayla iletişime geçmeniz gerekir.

1. Banka Dondurulması

Dondurulma Nedeni:

1) Bazı ülkeler ve bölgeler dijital varlık işlemlerini desteklemez. Bir kullanıcı dijital varlık işlemlerine katılmak için bir banka hesabı kullandığında veya hesap dijital varlık işlemleri içeriyorsa, banka bazı işlem izinlerini dondurur veya askıya alır (örneğin, transferde BTC, ETH, USDT vb. belirtilmesi, bankanın risk kontrol sisteminin izleme yapmasına neden olur).

2) Hesaptaki anormal davranışlar, bankanın kara para aklama önleme sistemini tetikler ve banka hesabı dondurulabilir (örneğin, gece geç saatlerde yüksek tutarlı transferler, birden fazla kişiyle sık sık yapılan işlemler, uzun süre bakiyesi olmayan banka kartları, işlemler sırasında sanal para birimi banknotları vb.).

İşlem yöntemi:

Yukarıdaki dondurmaların nedenleri çoğunlukla anormal işlemlerin bankanın risk kontrol sistemini (kara para aklama önleme sistemi) tetiklemesi ve genel banka kartı görüntüleme durumunun "askıya alınmış hesap, gişe dışı işlem", "sadece al ama ödeme yapma" vb. olmasıdır.

Yukarıdaki nedenlerden dolayı dondurma işlemine tabi tutulursanız, bankanın gerektirdiği ilgili belgeleri (ilgili kimlik bilgileri belgeleri, fon kaynağı belgeleri vb.) ibraz etmek için banka gişesine gidebilirsiniz ve banka doğrulama yaptıktan sonra dondurma genellikle kaldırılır.

Önlem:

1) Satıcıyla işlem yaparken, karşı tarafa USDT ve BTC gibi hassas kelimelere dikkat etmemesini hatırlatın.

2) Yalnızca tek bir banka kartına başvurmayın, ödeme ve alım için farklı banka kartları kullanın ve fon filtrelemesini iyi yapın.

2. Adli dondurma

Dondurma nedeni:

Adli dondurma, mağdurun dolandırıldıktan sonra durumu polise bildirmesi ve polisin, mağdurun parasının geçtiği banka hesap numarasına göre ilgili fon hattındaki tüm banka hesaplarını dondurması anlamına gelir.

Polis tarafından geçici dondurma: 36-72 saat. Banka kartına doğrudan kara para girmiyorsa (saadet zinciri düzenleme ve yönetme, yasadışı para toplama, telekom dolandırıcılığı şüphesi varsa), sabırla bekleyin; süresi dolduğunda otomatik olarak dondurulacaktır.
Polis tarafından uzun süreli dondurma: Polis, davanın altı aydan bir yıla kadar dondurulması için halk mahkemesine başvurur ve dondurma süresi, dava kapatılana veya geri çekilene kadar uzatılabilir.

İşlem akışı:

Materyal hazırlama

Gerekli belgeler: Kimlik kartı, son işlem belgesi, banka ekstresi (resmi mühür);

Yardımcı belgeler: Gelir kaynağı kanıtı (döviz dışı spekülasyon, yatırım geliri kaynağı), iş kanıtı.

Temel süreç

Dava süreci: Polis karakoluna ihbarda bulunun ve delil toplayın; banka kartı hesabınızı donduracak olan dolandırıcılık önleme merkezine teslim edin; davayı cezai soruşturma veya ekonomik soruşturmaya aktarın.

Dondurmanın kaldırılması süreci: Yerel kamu güvenliği bürosuyla iş birliği yaparak tutanakları hazırlayın ve ilgili belgeleri teslim ettikten sonra, dondurma işlemi genellikle yaklaşık bir hafta içinde kaldırılır. (Farklı bölgelerdeki kamu güvenliği bürolarının farklı düzenlemeleri vardır. Bazıları belgeleri gönderdikten sonra bazı varlıkları dondurabilir veya dondurulmasını kaldırabilirken, bazıları yalnızca davayı kapattıktan sonra dondurulmasını kaldırabilir. Daha fazla dondurulan fon varsa, yalnızca davayla ilgili fonların dondurulması için davayı yürüten kuruma başvurabilirsiniz.)

Dondurmayı kaldırma işlemi: Bazı davalar birden fazla bölgede mağdurları ilgilendirebileceğinden, banka kartının birçok yerde polis tarafından dondurulma riski vardır. Bu nedenle, banka kartı çözüldükten sonra, tekrar dondurulmaktan kaçınmak için lütfen fonları mümkün olan en kısa sürede transfer edin.

Adli dondurma durumunda, lütfen davayı yürüten personelle aktif olarak iş birliği yapın.

Kanıt toplama yöntemi

Kanıt bilgileri: Genellikle fonların kaynağı, işlem ayrıntıları, kullanıcı bilgileri vb. hakkında bir açıklamadır. Platformdaki itibari para birimi işlemlerinin ayrıntılarına ihtiyacınız varsa, lütfen müşteri hizmetleriyle iletişime geçerek şunları edinin:

Kanıt bilgileri edinmeniz veya bikingex@wang.moe aracılığıyla para transferi yapmanız gerekiyorsa, yerel adli makamdan alınmış bir mahkeme kararı veya mahkeme belgesi sunmalı ve doğrudan bizimle iletişime geçmelisiniz. Adli iletişim e-posta adresi bikingex@wang.moe'dur.

Önlem:

1. Fon filtreleme

Tavsiye: Alıcı ve ödeme kartlarını ayırın. Alıcı kart parayı aldıktan sonra, Alipay'e bakiye yükleyin (tutar büyükse, büyük miktarlarda bakiye yüklemeyi seçebilirsiniz) ve ardından Yulibao'ya aktarın (tüccar kodu başvuru sayfasından Yulibao'ya başvurabilirsiniz) ve Yulibao'dan ödeme kartına transfer edin (Şu anda yalnızca 1,15 milyon limit içindeki fonlar için geçerlidir).

Referans: Ödeme kartı parayı aldıktan sonra, mevcut varlık yönetimi ürünlerini satın almak için Lufax ve diğer varlık yönetimi platformlarına aktarın. Banka kartının bağlantısını kaldırın, yeni banka kartını tekrar bağlayın ve filtrelemeyi tamamlamak için yeni banka kartına nakit çekin. (Bu yöntemin hesaba ulaşması uzun sürer ve platformun kaçma riski vardır.)

2. Diğer önlemler

Tek bir banka kartında çok fazla bakiye bulundurmayın.
Ödeyen kişinin gerçek adıyla ödeme yapması gerekmektedir (platformun gerçek adı, banka kartı ödeme adıyla aynıdır).
Gerçek adı olmayan bir ödeme aldıysanız, yanlış ödeme notuyla birlikte orijinal ödeme yoluna iade edin.