Catatan Pedagang

1. Penipuan
Jenis Penipuan Umum
Penipuan kartu bank
Tangkapan layar transfer bank P: Jika tidak ada operasi transfer yang dilakukan, kirimkan tangkapan layar transfer P yang sah kepada pedagang dan minta pedagang untuk mencairkan mata uang;
SMS transfer bank palsu: Gunakan nomor ponsel Anda sendiri untuk memalsukan SMS bank dan kirimkan ke ponsel pedagang (harap perhatikan apakah nomor yang masuk adalah nomor bank).
Penipuan Alipay
Ubah nama panggilan Anda menjadi "transfer xxx yuan kepada Anda", dan mulai penagihan dengan jumlah yang sama dengan jumlah pesanan dari pedagang;
Mulai penagihan: langsung mulai penagihan yang sama dengan jumlah pesanan;
Tangkapan layar P transfer Alipay: tanpa operasi transfer, kirimkan tangkapan layar transfer P yang sah kepada pedagang dan minta pedagang untuk mencairkan mata uang;
Penipuan WeChat
Ubah avatar dan nama panggilan Anda agar sesuai dengan pedagang: Gunakan akun WeChat lain untuk mentransfer uang ke akun WeChat dengan informasi yang telah diperbaiki, lalu kirimkan tangkapan layar transfer ke pedagang untuk meminta pencairan koin; Tangkapan layar transfer WeChat P: tidak ada operasi transfer, kirim tangkapan layar transfer P yang baik ke pedagang, dan minta pedagang untuk mencairkan mata uang;
Pengaturan WeChat untuk penundaan kedatangan: WeChat memiliki fungsi penundaan kedatangan. Jika mengalami transfer seperti ini, harap laporkan kepada pedagang sesegera mungkin. Mata uang hanya dapat dicairkan setelah pembayaran diterima. Jika pembayaran belum diterima, ingatlah untuk tidak mencairkan mata uang kepada pihak lain.
Cara Mencegah Penipuan
Masuk ke perangkat lunak penagihan (aplikasi mobile banking, Alipay, WeChat, dll.) untuk mengonfirmasi transaksi;
Konfirmasikan apakah jumlah transfer dan informasi pembayar sesuai dengan pesanan;
Transfer uang ke kartu bank yang aman setelah menerima uang untuk memastikan bahwa uang tersebut benar-benar telah diterima.

Setelah mengonfirmasi ketiga hal di atas, pada dasarnya kami akan mencegah metode penipuan umum. Ingatlah untuk memeriksa perangkat lunak pembayaran untuk mengonfirmasi aliran dana dan perubahan saldo akun, dan jangan hanya mengonfirmasi tangkapan layar transfer atau pesan SMS.

Cara menangani penipuan
Harap segera ajukan banding atas pesanan tersebut, jangan lepaskan mata uang tersebut, layanan pelanggan platform akan turun tangan dalam prosesnya;
Cobalah menghubungi pihak lain, batalkan pesanan, atau lanjutkan pembayaran;
Jika Anda tidak ingin melepaskan koin, harap ajukan banding sesegera mungkin, dan hubungi layanan pelanggan untuk memberi tahu Anda bahwa Anda telah ditipu. Platform akan segera mengontrol akun pihak lain untuk mencegah pihak lain menarik koin dan operasi lainnya;

Ada banyak pesanan, tetapi Anda juga harus memeriksa akun Anda dengan cermat, dan jangan beri kesempatan kepada penjahat untuk memanfaatkannya!

2. Kartu yang Dibekukan
Mengapa Dibekukan

Dalam konteks investigasi ketat terhadap penipuan telekomunikasi, perjudian online, dan skema piramida, akun multi-level terkait akan dibekukan secara kolektif. Polisi bahkan akan menganalisis data pada rantai tersebut, sehingga lebih banyak orang yang terlibat dalam aliran dana dan telah dibekukan.

Cara menghindari pembekuan
Jangan mencatat kata-kata sensitif seperti mata uang digital dan bitcoin saat mentransfer dana;
Transfer dari rekening non-pribadi tidak diterima. Jika Anda menerima transfer dari rekening non-pribadi, pastikan untuk mengembalikannya melalui rute semula;
Kartu khusus digunakan untuk memisahkan dana; jangan gunakan satu kartu untuk menyelesaikan pembayaran, kartu penagihan dan kartu pembayaran perlu dipisahkan, dan beberapa kartu pribadi dapat digunakan untuk pembayaran, karena risiko kartu yang diterima dibekukan adalah yang terbesar, sehingga dana yang diterima akhirnya perlu disaring dan kemudian ditransfer ke kartu bank yang lebih aman.
Kendalikan jumlah transaksi, jangan gunakan satu kartu bank untuk transaksi yang sering;
Ingatlah untuk tidak memasukkan terlalu banyak uang ke dalam kartu pembayaran yang umum digunakan untuk jangka waktu lama. Setelah menggunakan kartu pembayaran untuk jangka waktu tertentu, Anda dapat menyaring dana dan kemudian menonaktifkan kartu untuk jangka waktu tertentu. Hal ini untuk menghindari sejumlah besar dana dicuri jika terinfeksi oleh dana ilegal.
Saat menggunakan kartu yang dinonaktifkan atau kartu bank yang sudah lama tidak digunakan untuk bertransaksi lagi, perlu diperiksa apakah pembayaran dapat diterima secara normal, untuk menghindari transaksi dibekukan setelah dana diterima dan dana tidak dapat digunakan secara normal.
Cara menangani kartu yang dibekukan
Temukan bank untuk mengetahui alasan pembekuan kartu dan lembaga investigasi yang mengajukan pembekuan kartu sesegera mungkin setelah ditemukan;
Jika ini adalah pembekuan yudisial, usahakan untuk menghubungi lembaga investigasi tepat waktu untuk menjelaskan keseluruhan cerita. Perlu menyediakan materi yang sesuai;
Ini dapat berupa catatan transaksi lengkap, seperti aliran kartu bank, catatan transaksi on-chain, catatan pesanan platform transaksi, catatan obrolan WeChat (termasuk konten komunikasi proses transaksi), dan bukti lain yang dapat membuktikan legalitas aset, atau bahkan bukti pendapatan, dll.; Bagi yang sudah melengkapi alat bukti yang cukup namun tetap tidak bisa dicairkan, atau ditemukan pelanggaran ketentuan yang berlaku oleh penangan perkara pada saat proses komunikasi (misalnya sudah dipastikan bahwa uang yang terlibat dalam perkara tidak ada kaitannya dengan perkara namun tidak akan dicairkan), dapat mengajukan banding atau mengadukan sesuai dengan ketentuan hukum yang berlaku. Sesuai dengan Undang-Undang, lembaga keamanan publik wajib menangani perkara tersebut dalam batas waktu yang ditentukan undang-undang.
Perhatian
Kartu yang digunakan dalam bisnis mata uang virtual dikhususkan untuk kartu khusus, dan kartu emas tidak boleh digunakan seperti kartu asuransi jiwa, kartu gaji, kartu saham, dll. yang umum digunakan;
Setelah kartu bank menerima dana, dana tersebut dapat ditransfer ke rekening besar saldo kekayaan Alipay atau Yulibao dan produk manajemen kekayaan lainnya, kemudian dana tersebut akan disaring dan ditransfer ke kartu bank yang aman.
Setelah kartu bank menerima dana, dana tersebut dapat ditransfer ke beberapa platform manajemen keuangan yang relatif aman, dan kemudian dengan membeli produk keuangan saat ini atau jangka pendek, dana tersebut dapat ditarik ke kartu bank lain yang aman setelah jatuh tempo.
Jangan memiliki saldo terlalu banyak pada satu kartu bank; jika Anda menerima pembayaran yang bukan atas nama asli, kembalikan ke rute awal dengan catatan: jumlah yang salah diketik; perhatikan kata-kata sensitif, kembalikan ke rute awal dengan catatan: jumlah yang salah diketik.
3. Pertanyaan yang Sering Diajukan

Terverifikasi

Saat menerima dan membayar, perhatikan apakah pengguna menggunakan kartu banknya sendiri.

Dana tidak mencukupi

Dana tidak dapat diisi ulang dalam waktu singkat. Disarankan untuk menghapus pesanan terlebih dahulu guna menghindari pembatalan pesanan atau keluhan pengguna karena dana tidak mencukupi.

Catatan Sensitif

Menerima transfer dengan catatan tentang kata-kata sensitif, disarankan untuk mengembalikannya dengan catatan: jenis salah.

Pendapatan Merchant

Penetapan harga oleh Merchant terkait dengan jumlah pesanan yang diterima

Penarikan dari Merchant

Merchant dapat mengajukan penarikan dari Merchant kapan saja. Jika tidak ada pelanggaran, deposit akan dikembalikan ke rekening dalam waktu 7 hari kerja