Apa itu Kartu Beku? Bagaimana Cara Mencegahnya?

Bab 1 Apa itu kartu yang dibekukan?

Jika kartu bank dibekukan, kartu bank kita tidak dapat digunakan secara normal, transaksi apa pun tidak dapat dilakukan, dan dana dibekukan sementara. Biasanya ada tiga situasi, pertama adalah pinjaman bank yang jatuh tempo; yang kedua adalah litigasi perdata umum; yang ketiga adalah kasus ekonomi dan kasus ilegal serta pidana lainnya. Selain itu, jika bank mencurigai pengguna melakukan perilaku abnormal seperti pencairan uang, kartu bank akan dibekukan untuk menghindari kerugian.

Dalam transaksi mata uang kripto, pengguna akan membekukan kartu mereka dalam kasus-kasus yang sangat khusus setelah transaksi. Lalu bagaimana cara mencegah pembekuan kartu? Apa yang harus saya lakukan jika saya mengalami situasi pembekuan kartu?

Bab 2 Bagaimana cara efektif menghindari dana ilegal? Pencegahan kartu?

Untuk secara efektif mencegah masuknya dana ilegal ke dalam platform dan menyebabkan kerugian bagi pengguna, platform wajib mengambil langkah-langkah yang tepat untuk mengurangi dan mencoba menghindari masuknya dana ilegal ke dalam platform, sehingga dapat memastikan bahwa pengguna dapat melakukan transaksi dengan aman di area perdagangan mata uang fiat. Pada saat yang sama, pastikan untuk membaca dengan saksama dan mematuhi aturan berikut untuk mencegah hal ini terjadi:

Transfer dari rekening non-pribadi tidak diterima untuk transaksi mata uang legal. Jika Anda menerima transfer dari rekening non-pribadi, harap pastikan untuk mengembalikannya melalui jalur semula.
Jika Anda menerima transfer dengan catatan kata-kata sensitif, Anda dapat menyaring dana atau mengembalikannya ke jalur semula, dan mencatat "jenis yang salah" saat mengembalikan, untuk menghindari risiko pembekuan atau pembobolan sebisa mungkin.
Bayar dan terima kartu secara terpisah. Jangan gunakan satu kartu untuk menyelesaikan pembayaran. Anda perlu memisahkan kartu pembayaran dari kartu pembayaran. Anda dapat menggunakan beberapa kartu pribadi untuk pembayaran. Risiko pembekuan kartu pembayaran paling besar, jadi Anda perlu menyaring dana setelah menerimanya dan kemudian mentransfernya. Gunakan kartu bank yang lebih aman. (Catatan: Kartu penerima harus merupakan kartu bank yang terhubung ke platform).
Ingatlah untuk tidak menyimpan terlalu banyak uang di kartu pembayaran yang umum digunakan dalam waktu lama. Setelah menggunakan kartu pembayaran dalam jangka waktu tertentu, Anda dapat menyaring dana dan kemudian menonaktifkan kartu tersebut untuk jangka waktu tertentu. Hal ini untuk mencegah pencurian dana dalam jumlah besar jika terinfeksi dana ilegal.
Saat menggunakan kartu yang dinonaktifkan atau kartu bank yang sudah lama tidak digunakan untuk melakukan transaksi lagi, perlu untuk memeriksa apakah pembayaran dapat diterima secara normal, untuk menghindari transaksi dibekukan setelah dana diterima dan dana tidak dapat digunakan secara normal.

Bab 3 Cara Memfilter Dana dengan Baik

1. Setelah kartu bank menerima dana, dana tersebut dapat ditransfer ke saldo Alipay atau akun besar produk manajemen kekayaan seperti Yulibao, kemudian dana tersebut akan disaring dan ditransfer ke kartu bank yang aman.

2. Setelah kartu bank menerima dana, dana tersebut dapat ditransfer ke beberapa platform manajemen keuangan yang relatif aman, dan kemudian dengan membeli produk keuangan saat ini atau jangka pendek, dana tersebut dapat ditarik ke kartu bank lain yang aman setelah jatuh tempo.

3. Setelah kartu bank menerima dana, dana tersebut dapat ditarik dan kemudian disimpan ke kartu bank yang aman. (Metode ini untuk pengguna transaksi kecil)

Bab 4 Penanganan setelah kartu bank dibekukan

Pembekuan kartu bank umumnya dibagi menjadi dua kategori: pembekuan bank dan pembekuan yudisial. Setelah dibekukan, Anda perlu menghubungi bank pembuka atau bank untuk mendapatkan informasi berikut: periode pembekuan, metode pembekuan (pembekuan bank/pembekuan yudisial), dan otoritas pembekuan.

1. Pembekuan Bank

Alasan pembekuan:

1) Beberapa negara dan wilayah tidak mendukung transaksi aset digital. Ketika pengguna menggunakan rekening bank untuk berpartisipasi dalam transaksi aset digital atau jika rekening tersebut melibatkan transaksi aset digital, bank akan membekukan atau menangguhkan beberapa izin transaksi (misalnya, karena BTC, ETH, USDT, dll. tercatat dalam transfer, yang menyebabkan sistem pengendalian risiko bank memantau).

2) Perilaku abnormal pada rekening memicu sistem anti pencucian uang bank, dan rekening bank dapat dibekukan (seperti transfer dana besar di malam hari, sering bertransaksi dengan banyak orang, kartu bank tanpa saldo dalam waktu lama, penggunaan mata uang virtual saat bertransaksi, dll.).

Metode pemrosesan:

Alasan pembekuan di atas sebagian besar karena transaksi abnormal memicu sistem pengendalian risiko bank (sistem anti pencucian uang), dan status tampilan kartu bank secara umum adalah "rekening ditangguhkan, bukan bisnis konter", "hanya menerima tetapi tidak membayar", dll.

Jika Anda dibekukan karena alasan di atas, Anda dapat pergi ke konter bank untuk memberikan sertifikat yang relevan (sertifikat informasi identitas yang relevan, sertifikat sumber dana, dll.) sebagaimana diwajibkan oleh bank, dan pembekuan umumnya akan dicairkan setelah bank melakukan verifikasi.

Perhatian:

1) Saat bertransaksi dengan penjual, ingatkan pihak lain untuk tidak mencatat kata-kata sensitif seperti USDT dan BTC.

2) Jangan hanya menggunakan satu kartu bank, gunakan kartu bank yang berbeda untuk pembayaran dan penerimaan, dan lakukan penyaringan dana dengan baik.

2. Pembekuan Yudisial

Alasan pembekuan:

Pembekuan yudisial berarti setelah korban penipuan melaporkan kasusnya ke polisi, dan polisi akan membekukan semua rekening bank pada jalur dana terkait sesuai dengan nomor rekening bank tempat uang korban ditransfer.

Pembekuan sementara oleh polisi: 36-72 jam. Jika kartu bank tidak secara langsung menerima uang hitam (diduga mengorganisir dan memimpin skema piramida, diduga melakukan penggalangan dana ilegal, penipuan telekomunikasi), harap tunggu dengan sabar, dan akan otomatis dicairkan setelah masa berlaku habis.
Pembekuan jangka panjang oleh polisi: Polisi mengajukan permohonan pembekuan kasus selama setengah tahun hingga satu tahun kepada pengadilan rakyat, dan masa pembekuan dapat diperpanjang hingga kasus ditutup atau dicabut.

Alur Pemrosesan:

Persiapan Materi

Materi yang Diperlukan: KTP, Bukti Transaksi Terkini, Rekening Koran (Stempel Resmi);

Materi Pendukung: Bukti Sumber Pendapatan (Spekulasi Non-Mata Uang, Sumber Pendapatan Investasi), Bukti Kerja.

Proses Dasar

Proses Kasus: Laporkan ke Kantor Polisi dan Kumpulkan Bukti; Serahkan ke Pusat Anti-Penipuan, yang akan Membekukan Rekening Kartu Bank; Pindahkan Kasus ke Investigasi Kriminal atau Investigasi Ekonomi.

Proses Pencairan: Bekerja sama dengan Biro Keamanan Publik setempat untuk membuat transkrip, dan setelah menyerahkan materi yang relevan, pembekuan biasanya akan dicairkan dalam waktu sekitar satu minggu. (Biro keamanan publik di berbagai daerah memiliki peraturan yang berbeda. Beberapa di antaranya dapat mencairkan atau mencairkan aset setelah menyerahkan berkas, dan beberapa hanya dapat mencairkan setelah kasus ditutup. Jika terdapat lebih banyak dana yang dibekukan, Anda dapat mengajukan permohonan kepada lembaga penanganan kasus untuk membekukan hanya dana yang terkait dengan kasus tersebut.)

Operasi pencairan: Karena beberapa kasus mungkin melibatkan korban di beberapa daerah, terdapat risiko kartu bank akan dibekukan oleh polisi di banyak tempat. Oleh karena itu, setelah kartu bank dicairkan, harap segera transfer dana untuk menghindari pembekuan kembali.

Pembekuan yudisial, harap bekerja sama secara aktif dengan petugas penanganan kasus untuk menanganinya.

Metode pengumpulan bukti

Informasi bukti: Umumnya, ini adalah deskripsi sumber dana, detail transaksi, informasi pengguna, dll. Jika Anda memerlukan detail transaksi mata uang fiat di platform, silakan hubungi layanan pelanggan untuk mendapatkannya;

Jika Anda perlu mendapatkan informasi bukti atau mentransfer dana melalui bikingex@wang.moe, Anda harus memberikan surat keterangan pengadilan atau putusan pengadilan dari otoritas kehakiman setempat dan menghubungi kami secara langsung. Email kontak kehakiman adalah bikingex@wang.moe.

Perhatian:

1. Penyaringan Dana

Rekomendasi: Pisahkan kartu penerima dan kartu pembayaran. Setelah kartu penerima menerima uang, isi ulang ke Alipay (jika jumlahnya besar, Anda dapat memilih untuk mengisi ulang dalam jumlah besar) lalu transfer ke Yulibao (Anda dapat mengajukan Yulibao di halaman aplikasi kode pedagang), dan transfer dari Yulibao ke kartu pembayaran (Saat ini hanya berlaku untuk dana di bawah 1,15 juta).

Referensi: Setelah kartu pembayaran menerima uang, transfer ke Lufax dan platform manajemen kekayaan lainnya untuk membeli produk manajemen kekayaan saat ini. Lepaskan ikatan kartu bank, ikat kembali kartu bank baru, dan tarik tunai ke kartu bank baru untuk menyelesaikan penyaringan. (Metode ini membutuhkan waktu lama untuk sampai ke rekening dan berisiko platform kabur.)

2. Langkah-langkah lain

Jangan memiliki saldo terlalu banyak pada satu kartu bank.
Pembayar diwajibkan membayar dengan nama asli (nama asli platform sama dengan nama pembayaran kartu bank).
Jika menerima pembayaran yang bukan atas nama asli, kembalikan ke rute awal dengan catatan: pembayaran salah.